Kostenloser Leitfaden für die Ruhestandsphase
Ihr Vermögen soll Sie im Ruhestand tragen. Auch dann, wenn die Märkte es nicht tun.
Zehn klare Regeln für Anleger mit 500.000 €+ Vermögen, die ihre Entnahmen, Risiken und die Struktur ihres Depots rechtzeitig einordnen möchten.
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Drei kurze Fragen zu Ihrer Situation, danach Ihre Kontaktdaten. Den Leitfaden können Sie direkt im Anschluss herunterladen.
Was Sie mitnehmen
Die wichtigen Fragen, bevor Entnahmen Ihre Planung bestimmen.
Der Leitfaden ist kein Marktkommentar. Er hilft Ihnen, die Themen in der Reihenfolge zu betrachten, in der sie in einer tragfähigen Ruhestandsplanung zusammengehören.
- Wie Sie Ihren Einkommensbedarf heute und langfristig realistisch einordnen.
- Warum die Reihenfolge von Rückgängen und Entnahmen eine Planung verändern kann.
- Welche Rolle Liquidität, laufende Erträge und Risikobegrenzung spielen können.
- Wie Inflation, Lebenserwartung und Steuern in die Entnahmephase hineinwirken.
- Welche Fragen Sie vor einem persönlichen Gespräch zu Ihrer Depotstruktur klären sollten.
Persönliche Einordnung
Ein Handout ersetzt keine Beratung. Es schafft die richtige Grundlage dafür.
Michael Werlich · Diplom-Ingenieur · Fachwirt für Finanzberatung (IHK) · Senior Partner EFC AG
Ihr Ansprechpartner für die Entnahmephase
Ruhestandsplanung beginnt dort, wo Standardlösungen enden.
Wenn Ihr Vermögen künftig Einkommen liefern soll, reichen einzelne Produkte oder allgemeine Marktmeinungen nicht aus. Michael Werlich verbindet die Perspektive auf Depotstruktur, Risikosteuerung, Liquidität und langfristige Planung zu einer nachvollziehbaren Gesamtentscheidung.
3.000+
betreute Mandate bis in Führungs- und Vorstandsebene
10.000
Analysestunden
Öffentlich sichtbare Kundenstimmen
WhoFinance4,9 / 5378 Bewertungen (öffnet das Profil in einem neuen Tab)
ProvenExpert4,92 / 5227 Bewertungen (öffnet das Profil in einem neuen Tab)Best Advice statt Produktlogik. Transparenz bei Kosten und Risiken, methodisch gestützte Analysen und eine Empfehlung, die erst entsteht, wenn Ihre persönliche Ausgangslage klar ist.
Angaben zu Mandaten und Analysestunden: Michael Werlich, Stand Oktober 2026.
Global MW Risk Managed
Eine Strategie sollte sich messen lassen.
Die Global MW Risk Managed Strategie ist aus der Arbeit an komplexen Planungs- und Entscheidungsmodellen entstanden – seit 1996 zunächst als Ingenieur im Anlagenbau – und aus der Finanzberatung, in der Michael Werlich seit 2002 als Senior Partner der EFC AG tätig ist.
Entwickelt wurde der Ansatz für die Frage, die im Ruhestand entscheidend wird: Wie bleibt Vermögen handlungsfähig, wenn regelmäßige Entnahmen auf volatile Märkte treffen? Statt einer einzelnen Marktprognose verbindet er strukturierte Depotanalyse, nachvollziehbare Risikosteuerung, Liquiditätsplanung und flexible Anlagebausteine. Die historische Einordnung ist keine Renditezusage; maßgeblich bleiben Ihre persönliche Ausgangslage, Ihr Entnahmebedarf und Ihre Risikotragfähigkeit.
- Risikosteuerung statt reiner Marktgewichtung
- Flexibilität statt fester Aktienquote
- Entnahmen als Teil der Gesamtplanung
Wertentwicklung seit dem 01.01.2020
+244 %
Global MW Risk Managed
+112 %
iShares MSCI World EUR Hedged ETF acc
Tatsächliche Wertentwicklung von Mandantendepots mit der Strategie Global MW Risk Managed 100, netto nach Kosten. Die Entwicklung einzelner Depots kann abweichen. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.
Der Unterschied zum MSCI World: Der Index bildet die globale Aktienmarktentwicklung ab. Global MW Risk Managed ergänzt diese Marktteilnahme um aktive Risikosteuerung, flexible Anlagebausteine sowie die Einordnung von Liquidität und Entnahmen.
Die 10 Regeln für eine planbare Ruhestandsphase – direkt als PDF.
Mandantenstimmen
Vertrauen entsteht, wenn Strategie auch im Alltag trägt.
Verifiziert via WhoFinance
„Analytische und empathische Beratung – der Berater meines Vertrauens. Herrn Werlich habe ich über eine Internetrecherche zur Thematik Rüruprente im Jahr 2014 kennengelernt und bin seitdem Mandant.“
„Kompetente und top-professionelle Beratung aus einer Hand. Die höchst erfolgreiche Zusammenarbeit mit Herrn Werlich ist geprägt durch kompetente Beratung, ein hervorragendes Fachwissen und eine sehr angenehme Zusammenarbeit.“
„Herr Werlich überzeugt durch außergewöhnliche Fachkompetenz und ein tiefes Verständnis für komplexe Vermögensstrukturen. Eine Beratung auf absolutem Top-Niveau.“