Erstinformation

Michael Werlich
Spadenteich 1
20099 Hamburg

Telefon: +49 40 78899-108
Fax: 040 78899-208
Mobil: 0177 534 68 69
E-Mail: info@michael-werlich.de
Internet: www.michael-werlich.de

Michael Werlich ist als Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO (offene Investmentvermögen) und § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 2 GewO (geschlossene Investmentvermögen) tätig.

Registrierungsnummer im Vermittlerregister gemäß § 11a GewO:

D-F-131-2G6P-07

Einsehbar unter: www.vermittlerregister.info

Zuständige Aufsichtsbehörde:
Handelskammer Hamburg
Adolphsplatz 1 · 20457 Hamburg
www.hk24.de

Michael Werlich erhält für die Vermittlung von Finanzanlagen eine Vergütung durch den Kunden in Form einer laufenden Verwaltungsgebühr (Honorar). Es werden keine Provisionen oder sonstigen Zuwendungen von Produktanbietern angenommen, die zu einem Interessenkonflikt führen könnten.

Die konkrete Vergütungsvereinbarung wird im Rahmen des Beratungsgesprächs individuell festgelegt und schriftlich dokumentiert.

Michael Werlich erbringt Anlageberatung und Anlagevermittlung im Sinne des § 34f GewO. Die Beratung umfasst insbesondere:

• Analyse der persönlichen Vermögens- und Einkommenssituation
• Ermittlung von Anlagezielen, Risikobereitschaft und Anlagehorizont
• Empfehlung geeigneter Finanzanlagen auf Basis der individuellen Situation
• Laufende Betreuung und Überprüfung der Anlageentscheidungen

Die Beratung basiert auf einer unabhängigen Analyse des Marktes. Es besteht keine Verpflichtung, Produkte bestimmter Anbieter zu empfehlen.

Michael Werlich ist bemüht, Interessenkonflikte zu vermeiden. Soweit Interessenkonflikte unvermeidbar sind, werden diese dem Kunden vor Erbringung der Dienstleistung offengelegt. Durch die honorarbasierte Vergütungsstruktur (keine Provisionen von Produktanbietern) werden potenzielle Interessenkonflikte minimiert.

Beschwerden können schriftlich, per E-Mail oder telefonisch an folgende Adresse gerichtet werden:

Michael Werlich
Spadenteich 1 · 20099 Hamburg
E-Mail: info@michael-werlich.de
Telefon: +49 40 78899-108

Jede Beschwerde wird unverzüglich bearbeitet. Sie erhalten eine Eingangsbestätigung sowie eine abschließende Antwort innerhalb von 4 Wochen.

Michael Werlich verwahrt keine Kundengelder oder Kundenwertpapiere. Die Verwahrung erfolgt ausschließlich über die Baader Bank AG als depotführendes Institut. Die Baader Bank AG ist Mitglied der gesetzlichen Einlagensicherung und der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW).

Die im Rahmen der Beratung erteilten Empfehlungen basieren auf den zum Zeitpunkt der Beratung vorliegenden Informationen und der persönlichen Situation des Kunden. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden; der investierte Betrag kann im Wert fallen und es kann zu einem teilweisen oder vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals kommen.